Estate planning: met zorg overdragen van vermogen
Estate planning is een algemene verzamelterm voor een goed doordacht plan om uw vermogen met de juridische waarborgen die u wenst en tegen het belastingtarief dat voor u acceptabel is, over te dragen aan uw familieleden of een goed doel.
De estate planners van HLB Schippers brengen uw persoonlijke wensen en doelstellingen in kaart en stellen aan de hand van uw gezinsituatie, financiële inkomens- en vermogenssamenstelling een passend plan voor u op. U gaat naar huis met een testamentvorm die bij u past en naadloos aansluit op de afspraken die u met uw partner hebt gemaakt (in huwelijks-/partnerschapsvoorwaarden of samenlevingscontract). Als u dat wilt, zullen onze planners u vervolgens verder begeleiden bij de uitvoering van dit plan of het opstarten van een schenkingstraject.
Hebt u al een plan? Dan is het wellicht tijd voor een periodieke controle. Onze planners bekijken voor u of het plan met al zijn facetten nog steeds aansluit op uw wensen en de steeds wijzigende wet- en regelgeving.
Maar onze estate planners kunnen meer voor u doen. Door jarenlange praktijkervaring weten zij dat een estate plan alleen niet volstaat. Als ondernemer kunt u bijvoorbeeld bij hen terecht voor advies over de wijze waarop fiscale faciliteiten voor bedrijfsoverdracht optimaal benut kunnen worden bij uw overlijden.
Erfgenamen kunnen behoefte hebben aan begeleiding bij de afwikkeling van een nalatenschap. Onze planners staan hun terzijde om de zorg uit hand te nemen die samenhangt met de juridische en financiële afwikkeling daarvan (aangifte erfbelasting, uitvoering van uw testament, verdeling van uw vermogen).
Sylvie Adolfse-Janssens