Inzicht in uw persoonlijke financiën: nu en in de toekomst
Bij veel ondernemers zijn persoonlijke en zakelijke financiële belangen met elkaar verweven. Daardoor is vaak niet goed zichtbaar hoe de privé financiën zich ontwikkelen.
Veel ondernemers lopen daardoor rond met vragen als;
• Hoe sta ik ervoor als ik met pensioen ga?
• Kan ik wel stoppen met werken op het moment dat ik dat wil?
• Welk inkomen heeft mijn partner in geval van mijn overlijden?
• Hoe sta ik ervoor als ik arbeidsongeschikt raak?
• Hoe ontwikkelt mijn privévermogen zich eigenlijk?
Een persoonlijk financieel plan beschrijft uw huidige financiële situatie en geeft u inzicht in alle aspecten van uw financiële huishouding. Nu en in de toekomst.
Bij het opstellen van dit plan kijken wij niet alleen of de huidige voorzieningen als spaarpolissen, beleggingen, hypothekeek goed op elkaar aansluiten. Maar we toetsen ze ook op hun financiële en fiscale merites. Wellicht zijn er tussentijds betere alternatieven op de markt gekomen.
Daarnaast kijken wij samen met u of al die producten en constructies wel nodig zijn en daadwerkelijk bijdragen tot het bereiken van uw persoonlijke doelen. Bij directeur-grootaandeelhouders geven wij extra aandacht aan het optimaliseren van de geldstromen tussen bv en privé, nu en later.
Wat levert een financieel plan op?
• Uw financiële situatie is in z’n geheel in kaart gebracht
• U krijgt antwoord op al uw financiële vragen
• Het laat zien welke financiële zaken beter kunnen
• Het geeft aan welke financiële producten elkaar overlappen of waar de 'gaten' vallen
• Het helpt u uw doelen te realiseren en ook daarbij zullen wij u ondersteunen
Deskundig advies bespaart u kosten
Als het gaat om uw financiële toekomst, dan wilt u een gedegen en onafhankelijk advies. Niet alleen beschikt HLB Schippers over de noodzakelijke expertise, wij beschikken ook over de noodzakelijke vergunningen van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) om advies te mogen geven over alle mogelijke financiële producten. Met dat advies kunt forse besparingen bereiken wanneer u zich voor bemiddeling wendt tot uw bank, vermogensbeheerder of tussenpersoon.
Ook inzicht in uw financiële situatie?
Wilt u vrijblijvend verder praten over de voor- en nadelen van een financieel plan voor u?
Neem dan contact op met Wim Oudheusden, telefoon 033 - 455 94 00.
